Geldwäschegesetz

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Das Geldwäschegesetz

Das Geldwäschegesetz besteht seit Oktober 1993. Der Sinn dieses Gesetzes ist es, Gewinne aus schweren Straftaten aufzuspüren um effektiver gegen das organisierte Verbrechen vorgehen zu können.

Was Regelt das Geldwäschegesetz?

Unter anderem sieht das Geldwäschegesetzt vor, dass sich jeder Bankkunde bei einer neuen Geschäftsbeziehung, zum Beispiel bei einer Kontoeröffnung, identifizieren muss. Aber auch bei Bareinzahlungen, die einen Betrag von 15.000,- Euro überschreiten, muss der Einzahler seine Identität nachweisen. Anders hingegen sieht es jedoch aus, wenn Bargeld in ein Bankfach deponiert wird. Das lässt sich nicht nachkontrollieren, was auch nicht notwendig ist. Das Geld wird dementsprechen auch wieder abgehoben.

Aber es ist nicht nur die Frage der Identität, die im Zusammenhang vom Geldwäschegesetz von Belang ist. Wichtig ist auch, ob der Auftraggeber einer finanziellen Transaktion auf eigene oder auf fremde Rechnung handelt. Handelt er nicht auf eigene Rechnung, muss er die Identität des wirtschaftlich Berechtigten preisgeben.

Verdacht auf Geldwäsche

Liegt ein Verdacht der Geldwäsche vor, so muss dieser bei der Strafverfolgungsbehörde angezeigt werden. Die Höhe der finanziellen Transaktion ist dabei unerheblich. Die Anzeige muss unverzüglich mündlich, in Schriftform, telefonisch oder durch eine elektronische Datenübermittlung an die zuständige Verfolgungsbehörde erfolgen.

Das Geldwäschegesetz soll ein wichtiges Instrument sein, um anonyme Geldtransaktionen zu verhindern. Jede Bank hat einen Geldwäschebeauftragen. Das Besondere ist allerdings auch, dass die Banken dazu verpflichtet sind, bei konkreten Verdachtsmomenten auch gegen ihre eigene Kunden Anzeige zu erstatten. Dabei spielt es keine Rolle, ob die Transaktion bar oder unbar vonstatten ging.

Nach dem Geldwäschegesetzt ist nicht nur die Tat strafbar, sondern auch das Mitwirken bei einer solchen. Das Strafmaß liegt zwischen drei Monaten und fünf Jahren Freiheitsstrafe. Innerhalb der EU ist das Geldwäschegesetz in der EU-Richtlinie von 1991 festgelegt.

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Nach dem Geldwaeschegesetzt ist nicht nur die tat strafbar
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